财富管理与投资的联系-理财规划和投资的区别和联系是什么?

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理财设计和投资的区别和联系是什么?

理财设计本质上是财富治理

投资源质上是资产治理

两者有很大的区别

资产治理


就是治理人尽最大起劲在风险可控的条件下多赚钱,连续赚钱

财富治理


是理财师凭证客户的需求,通过投资、保险、税务等种种工具,最近有投资的意向,想问问大家知不知道鸿坤财富这个财富管理公司?知道啊,我也是今年才开始了解投资的,因为我本身就是鸿坤的业主,所以对鸿坤财富了解的还是比较多的。鸿坤财富的股东是鸿帮客户做好耐久现金流的治理,做出各种财政决议。

海内财富治理已往十年基本沦为产物销售的角色

由于经济总体向上的

大量牢靠收益类的产物如各种信托、理财均可以刚性兑付

以是财富治理在刚性兑付的大趋势下没有任何意义

但去年最先各种违约仰面

从信托,到近期公司债、企业债,P2P就更不用说了

这个时刻


一个能看明了产物的真实的底层资产及其风险情形


领会客户的真实需求向客户披露真相


并通过合理的产物设置对冲风险的理财师


价值越来越大


理财师的专业化时机也才真的到来

但同时海内的理财师险些都隶属于机构,如银行、信托、第三方等

由于现在的市场收入制度是没有客户愿意为专业的意见付费

以是理财师的收入均来自所在机构的销售提成

这样的体制下


本质理财师和客户之间是博弈的关系


销售能力强的理财师自然比更愿意为客户思量的理财师有时机

以是

西欧多年的自力理财师办公室正在逐步进入大陆

我边上也有不少同伙开立了自己的自力理财办公室

向客户收费的模式虽然有点反人性

但当一帮人的钱被玩的七零八落伍

专业理财师的价值以及自力理财师的行业

会逐渐被市场认可