贵金属投资理财的种类

  • A+
所属分类:投资理财

现在,理财市场上的理财产品很多,投资者们看得眼花缭乱的。所以,总爱问什么理财产品或者理财方式是最好的?这是很难一概而论的,毕竟每个人对于投资理财收益的期待以及每个人的风险偏好都不相同。有些人追求保本,所以喜欢将钱存进或者是购买银行理财产品,而有的写喜欢冒险,所以更倾向于投资、等理财产品。贵金属就比较适合风险承担能力相对较高的人投资,不过请投资者们放心,风险性和收益率是成正比的。

贵金属投资理财分为实物投资和带杠杆的电子盘交易投资以及银行类的纸黄金纸白银。其中实物投资是指投资人在对贵金属市场看好的情况下,低买高卖赚取差价的过程。也可以是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段,以实现资产的保值增值。电子盘交易是指根据黄金、白银等贵重金属市场价格的波动变化,确定买入或卖出,这种交易一般都存在杠杆,可以用较小的成本套取较大的回报。

可以用于投资的贵金属种类比较多,均为贵金属的金融衍生品。市场上常见的贵金属投资理财品种有:黄金现货、白银现货、伦敦金、天通金、AuT+D、AgT+D、黄金、纸黄金、纸白银、铂金、钯金等。因品种不同各自交易方式大同小异,只是对于这一类贵金属的保证金交易(电子盘交易)的保证金比例会有所不同。考虑到风险控制及大多数贵金属投资理财投资者相关专业知识不足,为保障个人投资者利益,至今各交易所保证金比例均在:5%-20%一线范围。

可以用于投资的贵金属种类较多,均为贵金属的金融衍生品,之前已经介绍过实物黄金和白银、通过黄金开户的纸黄金及白银开户的纸白银、黄金(T+D)和白银(T+D)延期交易的投资品种,以下着重介绍铂金投资和白银投资的。

铂金投资

铂金是一种本身即呈天然白色及银亮色泽的贵金属。铂金的年开采量仅为黄金的二十分之一,而1盎司的铂金需从10吨的铂金矿石中历经5个月才能提炼出来。一般的铂金首饰通常含有90%的纯铂金,并被打上“Pt900”的标志。铂金的白色光泽自然天成,除了会融于王水(浓盐酸(HCl)和浓硝酸(HNO?)按体积比3:1组成的混合物)之中,长期佩戴也不会褪色,几乎不受什么物质的影响。这种持久性及高雅的银亮光芒,就是它之所以被称为“贵金属之王”的缘由。

南非是全世界出产贵金属的重要国家,不管是铂、铑、钯、黄金等产品都占了世界重要的地位。南非的铂金量占到整个世界的三分之二以上,因此该国铂金的产量变化对国际铂价有举足轻重的影响。全世界仅南非和俄罗斯等少数国家出产铂金,且产量相当稀少,每年产量约只有黄金的5%,再加上提炼过程较其他贵金属来的复杂,使得铂金成为众多着名设计是所爱好的金属素材。

由于看好国际铂值得投资价值,且中国珠宝工业的需求量增加,2009年铂金需求量急速暴涨。中国已宣布将向南非铂金业投资2.27亿美元,收购南非小型矿业公司Wesizwe51%的股权,另外将提供6.5亿美元的融资,增加开采一个新的南非铂金属井。而随着这项投资的即将拍板定案,中国不仅成为非洲最大的投资国,也登上南非第一大商业伙伴国的位置,暗示着中国接下来对全球铂金供给量配额也具有了控制权。

尽管铂金持续强势走高,但对于消费者和经销商来说仍然相当有吸引力。就零售商的角度而言,他们已将许多通路的零售库存一扫而空;而就生产者的角度来说,为了能够参与铂金上涨的动能,许多企业开始生产铂金首饰,甚至有一些原本生产18K金和钯金产品的企业也转而生产铂金首饰。由此可见在基本面强劲的支撑下,铂金价格将可网持续水涨船高。而观察铂金的投资需求,在这几年也持续呈现火红态势,不难看出铂金在贵金属投资理财投资市场的地位,绝对不输给大家所熟悉的黄金。

白银投资

由于银价相对低廉,大约仅为金价的四非常之一,因而成为不少避险投资人的低价替代品,过去一向被市场戏称为“穷人的黄金”.

?从全球的角度来看,白银的开采状况相对良好,形成白银供应量大幅增加,也使得白银有供应过剩的隐忧。市场预期白银在2010~2014年之间,将会累积1.13亿盎司的超额供应量。供应过剩关于未来关于银价的上涨动能,亦会产生相对强大的阻升效果。

?虽然供应过剩,但是好像一切的贵金属普通,开采的本钱逐渐垫高,也将直接反映在最终的白银价钱上,关于银价来说会有强劲的下档支撑。由于当银价接近消费本钱是,银矿商能够会以减产因应,市场上的供应量若呈现下滑,则关于银价会有止跌助涨的效应。